Red de 24,000 billeteras Qiwi descubierta: cómo se sacaban miles de millones de Rusia
Las autoridades han desmantelado una red financiera clandestina de gran escala construida sobre la base del sistema de pagos Qiwi. En Moscú fueron detenidos tres figuras clave, sospechosas de organizar un canal para la transferencia ilegal de fondos al extranjero. Según datos preliminares, el volumen total de transacciones superó los 30 mil millones de rublos, y la infraestructura del esquema incluía más de 24 mil billeteras anónimas.
Mecanismo del "puente en la sombra"
La investigación determinó que los detenidos —los directivos y propietarios del grupo de empresas "Intercom", Grigori Kisilgof y Denís Li, así como el beneficiario del negocio de terminales, Alexandr Mijalchuk— actuaron en 2022-2023 como agentes de pago bancarios. Utilizando datos personales robados, registraban billeteras Qiwi a nombre de testaferros ("drops"). Estas billeteras no estaban vinculadas a cuentas bancarias reales, lo que las convertía en una herramienta ideal para el retiro de efectivo y el tránsito de fondos.
A través de la red de terminales de Qiwi, los delincuentes transferían dinero al extranjero, dando servicio a casinos en línea ilegales, casas de apuestas y el narcotráfico. En esencia, esta red funcionaba como un "puente" entre el flujo clandestino de dinero fiduciario y las operaciones con criptomonedas, permitiendo convertir rublos en activos digitales sin ninguna identificación.
Persecución penal y consecuencias legales
El Departamento de Investigación del Ministerio del Interior abrió una causa penal el 11 de febrero de 2026. A los implicados se les imputan los siguientes artículos del Código Penal de la Federación de Rusia:
- Parte 2 del Art. 187 del Código Penal de la Federación de Rusia — circulación ilegal de medios de pago;
- Incisos "a", "b" de la parte 3 del Art. 193.1 del Código Penal de la Federación de Rusia — operaciones cambiarias con uso de documentos falsos, cometidas por un grupo organizado en una escala especialmente grande.
El 25 de junio, el Tribunal de Meschanskaya en Moscú ordenó la prisión preventiva de los tres. Sin embargo, según la investigación, los presuntos organizadores del esquema se encuentran fuera de Rusia y permanecen inaccesibles para la justicia.
El fantasma de Qiwi: de la liquidación al renacimiento
Esta historia es la conclusión lógica de un largo proceso de regulación del sistema de pagos. Ya en 2019 comenzaron las restricciones: primero la prohibición de retirar efectivo de billeteras anónimas, luego la de recargarlas. En 2024, el Banco Central revocó la licencia de Qiwi Bank, y el sistema de pagos Contact fue eliminado del registro del Banco Central y liquidado para diciembre de 2025.
Es notable que la marca Qiwi haya tenido un segundo aire. En diciembre de 2025, junto con el grupo fintech "Záimer", se lanzó la billetera electrónica Qplus, basada en el banco "Euroalianza". El nuevo servicio permite almacenar rublos y tengues, transferir fondos y abrir tarjetas virtuales para pagos en plataformas extranjeras. En el contexto del esquema descubierto, este "reinicio" plantea serias preguntas a las autoridades.
Opinión de experto. El descubrimiento de esta red es una señal importante para el mercado. Demuestra claramente por qué el Estado busca tan activamente la concesión obligatoria de licencias a los intercambiadores de criptomonedas. Los instrumentos de pago anónimos, como las billeteras Qiwi, fueron durante mucho tiempo una "zona gris" para las transacciones fiduciarias, y su liquidación era solo cuestión de tiempo. Sin embargo, la aparición de Qplus sugiere que la infraestructura clandestina puede adaptarse rápidamente a las nuevas realidades.