El imperio en la sombra de Qiwi: el Ministerio del Interior descubrió una red de 24 000 billeteras anónimas para retirar 30 mil millones de rublos
Las autoridades policiales han desarticulado una red financiera ilegal de gran escala construida sobre la base del sistema de pagos Qiwi. Durante la investigación, que prácticamente pone fin a la historia de este servicio, fueron arrestados los principales implicados, y el volumen total de fondos transferidos ilegalmente superó los 30 mil millones de rublos.
Agentes de la Dirección Principal de Seguridad Económica y Anticorrupción (GUEBiPK) del Ministerio del Interior detuvieron en Moscú a tres participantes del esquema, incluidos los directivos del grupo de empresas «Intercom» y el beneficiario del negocio de terminales. Según la versión de la investigación, en 2022-2023 los delincuentes, utilizando datos personales robados, registraban testaferros (drops) y abrían en sus nombres billeteras anónimas de Qiwi. De esta manera se crearon más de 24,000 cuentas no vinculadas a cuentas bancarias reales. A través de la red de terminales, los organizadores transfirieron al extranjero más de 30 mil millones de rublos.
Puente entre el dinero fiduciario y las criptomonedas
La investigación determinó que las billeteras anónimas de Qiwi servían como eslabón clave para el flujo de fondos desde el mercado fiduciario ilegal hacia operaciones con criptomonedas. A través de ellas pasaban los fondos de casinos en línea ilegales, casas de apuestas y el narcotráfico. Los drops acudían personalmente a las oficinas de los implicados para la verificación de las billeteras, creando una apariencia de legalidad.
El caso penal fue abierto el 11 de febrero de 2026 bajo los artículos 187 (circulación ilegal de medios de pago) y 193.1 del Código Penal de la Federación Rusa (operaciones cambiarias con documentos falsos en escala especialmente grande). El Tribunal de Meschanski de Moscú el 25 de junio envió a los tres a prisión preventiva, aunque los presuntos organizadores del esquema, según la investigación, se encuentran en el extranjero y permanecen inalcanzables.
El fantasma de Qiwi: desde la revocación de la licencia hasta el renacimiento
Esta historia es el final lógico de los intentos del Estado durante años por cerrar el canal de operaciones financieras anónimas. Ya en 2019 comenzaron las restricciones: primero la prohibición de retirar efectivo, luego la de recargar anónimamente. En febrero de 2024, el Banco Central revocó la licencia a Qiwi Bank, que estaba entre los 100 principales bancos rusos. La razón fue la violación sistemática de la legislación antilavado y el servicio a contrapartes ilegales.
Paralelamente, la marca recibió un segundo aire. En diciembre de 2025, «Qiwi» junto con el grupo fintech «Zaymer» lanzó la billetera electrónica Qplus basada en el banco «Euroalianza». El nuevo servicio permite almacenar rublos y tengues, transferir fondos y abrir cuentas en divisas. Ante el esquema revelado por el Ministerio del Interior, este cambio de marca genera serias preguntas entre las autoridades policiales.
Opinión de experto: La desarticulación de esta red es solo la punta del iceberg. El hecho de que para la transferencia de fondos se utilizara precisamente el vínculo «billeteras anónimas - criptomoneda» confirma una vez más: las autoridades rusas endurecerán el control sobre todos los canales donde sea posible un intercambio no controlado de dinero fiduciario por activos digitales. Al mercado de intercambiadores P2P y servicios criptográficos no licenciados le espera una limpieza seria.