El imperio en la sombra de Qiwi: el Ministerio del Interior reveló una red de 24 000 billeteras a través de la cual se fugaron 30 mil millones de rublos
Golpe masivo al sector financiero en la sombra: las autoridades policiales han desarticulado las actividades de un grupo organizado que utilizaba el sistema de pagos Qiwi para la retirada ilegal de fondos de Rusia. La investigación ha determinado que los delincuentes crearon y controlaron una red de más de 24 000 monederos anónimos de Qiwi, a través de los cuales se cobraron y transfirieron al extranjero sumas colosales: más de 30 mil millones de rublos.
Esquema de «mulas» y blanqueo multimillonario
En el centro de la investigación se encuentran los directivos del grupo de empresas «Intercom», Grigori Kisilgof y Denís Li, así como el beneficiario del negocio de terminales, Alexandr Mijalchuk. Según la versión de la investigación, en 2022-2023 estos implicados actuaban como agentes de pago bancarios. Utilizando datos personales robados, creaban cuentas a nombre de testaferros, los llamados «mulas». El resultado fue la creación de miles de monederos virtuales no vinculados a cuentas bancarias reales, lo que permitía realizar transacciones con un alto grado de anonimato. Fue precisamente a través de la red de terminales, propiedad de uno de los implicados, por donde los delincuentes llevaban a cabo la retirada de fondos.
Puente entre el dinero fiduciario y las criptomonedas
La investigación concluyó que los monederos anónimos de Qiwi servían como un puente ideal para la conversión de rublos fiduciarios en criptomonedas y viceversa. A través de esta infraestructura circulaban fondos de casinos online ilegales, casas de apuestas y el narcotráfico. En esencia, este esquema era una «puerta de enlace criptográfica» para la economía sumergida. Las mulas, según determinaron los investigadores, se sometían a la verificación en persona, visitando las oficinas de los implicados, lo que hacía el esquema aún más sofisticado.
La causa penal se inició el 11 de febrero de 2026. A los implicados se les imputan los delitos de la parte 2 del artículo 187 (tráfico ilícito de medios de pago) y los puntos «a» y «b» de la parte 3 del artículo 193.1 del Código Penal de la Federación de Rusia (operaciones de divisas con uso de documentos falsos por parte de un grupo organizado en una escala especialmente grande). El Tribunal de Meschanski de Moscú, el 25 de junio, envió a los tres a prisión preventiva. Sin embargo, según la información disponible, los presuntos organizadores del esquema se encuentran en el extranjero y, por ahora, están fuera del alcance de la investigación.
El fantasma de Qiwi y el renacimiento de la marca
Esta investigación se ha convertido en un punto lógico en la larga historia de la lucha del Estado contra los instrumentos financieros anónimos de Qiwi. Ya en 2024, el Banco Central de Rusia revocó la licencia a Qiwi Bank, acusándolo de violaciones sistemáticas de la legislación antilavado y de dar servicio a contrapartes en la sombra. El sistema de pagos Contact también fue liquidado.
Es notable que, en medio de estos eventos, la marca «Qiwi» haya tenido un segundo nacimiento: en diciembre de 2025 se lanzó el monedero electrónico Qplus, basado en el banco «Euroalianza». Este relanzamiento, teniendo en cuenta la red masiva descubierta, atraerá inevitablemente la atención de los reguladores y las autoridades policiales.
Opinión de experto: Este caso es una ilustración clara de por qué el Estado exige con tanta firmeza la concesión de licencias a los intercambios de criptomonedas. Los monederos electrónicos anónimos, especialmente los integrados con redes de terminales, siguen siendo una «zona gris» donde se cruzan los intereses del blanqueo de dinero fiduciario y las transacciones con criptomonedas. Sin un control adecuado, estas herramientas se seguirán utilizando constantemente para eludir el sistema financiero.