$20 millones de criptopirámide: Inversor estadounidense enfrenta cargos por 29 episodios
Un gran jurado federal en Estados Unidos presentó cargos contra Benjamin Paul Wiener, de 43 años, de Sioux Falls. Se le imputa un esquema fraudulento masivo que causó pérdidas de aproximadamente 20 millones de dólares a las víctimas. Este caso es un eslabón más en una cadena de sonados procesos judiciales donde las criptomonedas se utilizan no como un activo innovador, sino como una herramienta para ocultar rastros de delitos.
¿Qué se le imputa?
La acusación formal incluye 29 cargos. A Wiener se le imputan fraude electrónico, lavado de dinero, fraude bancario y uso indebido de datos personales. La semana pasada se declaró inocente y fue puesto en libertad bajo fianza hasta el juicio, programado para septiembre de 2026.
Esquema con ocho empresas
La fiscalía sostiene que Wiener captó fondos, incluso en moneda digital, a través de una red de ocho empresas bajo su control. La mayoría llevaban el nombre «Benaiah», por ejemplo, Benaiah Capital LLC y Benaiah Digital LP. También figuran Aslan Management LLC y Runway Four10. Según la acusación, engañó a los inversores con declaraciones falsas sobre rendimientos y garantías.
El mecanismo recuerda a una pirámide financiera clásica: cuando los fondos se agotaban o los inversores exigían la devolución, Wiener captaba nuevos participantes, con cuyo dinero pagaba a los inversores antiguos y cubría gastos personales. Se afirma que las víctimas se encuentran en Dakota del Sur y Minnesota.
Lavado a través de bancos y exchanges de criptomonedas
De especial interés es el método de legalización de los ingresos delictivos. La fiscalía considera que el lavado se realizó tanto a través de bancos tradicionales como de exchanges de criptomonedas. Según la acusación, los flujos cruzados de moneda fiduciaria y activos digitales ayudaban a enmascarar las operaciones y al verdadero propietario de los fondos.
Además, en abril de 2025, según la fiscalía, Wiener engañó a un banco en Sioux Falls al abrir una línea de crédito por 1 millón de dólares. Para ello, falsificó documentos y utilizó datos personales de terceros sin su conocimiento.
Contexto: ola de procesamientos
El caso de Wiener se suma a una serie de procesos judiciales cada vez más frecuentes por fraude de inversiones y uso de criptomonedas para la salida de fondos. En 2025, el Departamento de Justicia de EE. UU. presentó cargos similares contra 265 personas, estimando el daño total en más de 16 mil millones de dólares.
Opinión del analista: Este nuevo caso de alto perfil demuestra claramente que los reguladores estadounidenses han pasado de las advertencias a la acción activa. Los inversores deben ser extremadamente cautelosos: los altos rendimientos y las promesas atractivas son casi siempre la primera señal de una pirámide. La criptomoneda solo complica el rastreo, pero no hace que el esquema sea menos riesgoso.