Inversor cripto de Dakota del Sur acusado en un esquema masivo de $20 millones: 29 episodios de fraude y lavado de dinero
Un gran jurado federal ha presentado cargos contra Benjamin Paul Weiner, un inversor en criptomonedas de 43 años de Sioux Falls, Dakota del Sur. Se le imputan 29 episodios dentro de un presunto esquema fraudulento que habría causado pérdidas de aproximadamente 20 millones de dólares a las víctimas. Los cargos abarcan un amplio espectro de delitos: fraude electrónico, lavado de dinero, fraude bancario y uso indebido de datos personales.
La semana pasada, Weiner se declaró inocente. El juez ordenó su liberación bajo fianza hasta el juicio, programado provisionalmente para septiembre.
Esquema con ocho empresas y una pirámide clásica
Según la acusación formal, Weiner captaba fondos, incluso en criptomonedas, a través de una red de ocho empresas bajo su control. La mayoría de ellas llevaban el nombre «Benaiah», en particular Benaiah Capital LLC y Benaiah Digital LP. También figuran en la lista Aslan Management LLC y Runway Four10. La fiscalía sostiene que los inversores fueron engañados con declaraciones falsas sobre rentabilidad y estrategias.
La fiscalía califica este esquema como una clásica pirámide financiera. Cuando los fondos se agotaban o algún depositante exigía la devolución, Weiner captaba nuevos participantes. Con el dinero de estos últimos pagaba a los inversores anteriores y cubría sus gastos personales. Según la investigación, el lavado de dinero se realizaba tanto a través de cuentas bancarias como de exchanges de criptomonedas, lo que permitía ocultar el origen de los fondos y al verdadero propietario.
«Según las autoridades, el daño causado por las acciones de Weiner asciende a casi 20 millones de dólares», señala un comunicado de prensa del Departamento de Justicia de Estados Unidos.
Fraude bancario y falsificación de documentos
Un episodio aparte se refiere al engaño a un banco en Sioux Falls. En abril de 2025, Weiner abrió una línea de crédito de 1 millón de dólares falsificando documentos y utilizando datos personales de terceros sin el conocimiento de su titular. Todos los cargos siguen siendo solo una hipótesis de la investigación: hasta la sentencia judicial, Weiner se considera inocente. La audiencia está programada para el 15 de septiembre de 2026.
El caso de Weiner se suma a una serie creciente de procesos por fraude de inversiones y uso de criptomonedas para la salida de fondos. En 2025, el Departamento de Justicia de EE. UU. presentó cargos similares contra 265 personas, estimando el daño total en más de 16 mil millones de dólares.
Opinión de experto: Esta historia es un recordatorio más de que la criptomoneda, a pesar de su carácter innovador, sigue siendo una herramienta ideal para las pirámides financieras, tan antiguas como el mundo. Los inversores deben extremar la precaución: si le prometen una rentabilidad garantizada superior a la del mercado y la estructura de la empresa es opaca, lo más probable es que esté ante un fraude. Los reguladores están endureciendo claramente los controles, y 2025 podría ser un año récord en cuanto al número de desenmascaramientos de este tipo de esquemas.