Inversor de criptomonedas de Dakota del Sur acusado en un esquema masivo de $20 millones: 29 episodios de fraude
Un gran jurado federal ha presentado cargos contra Benjamin Paul Weiner, de 43 años, de Sioux Falls, Dakota del Sur. Se le imputan 29 episodios en el marco de un presunto esquema fraudulento que habría causado pérdidas de aproximadamente 20 millones de dólares a los inversores afectados.
A Weiner se le acusa de fraude electrónico, lavado de dinero, fraude bancario y uso indebido de datos personales. La semana pasada se declaró inocente y fue puesto en libertad bajo fianza hasta el juicio, programado para septiembre de 2026.
¿Cómo se organizó la pirámide?
Según la investigación, Weiner captaba fondos, incluso en criptomonedas, a través de una red de ocho empresas bajo su control. La mayoría llevaban el nombre «Benaiah» — Benaiah Capital LLC y Benaiah Digital LP, así como Aslan Management LLC y Runway Four10. Engañaba a los inversores con declaraciones falsas sobre rendimientos y garantías.
El esquema, según los fiscales, se asemejaba a una pirámide financiera clásica: cuando los fondos se agotaban o los inversores exigían devoluciones, Weiner atraía a nuevos participantes, con cuyo dinero pagaba a los inversores antiguos y cubría gastos personales. Las víctimas se encuentran en Dakota del Sur y Minnesota.
El lavado de dinero se realizaba tanto a través de cuentas bancarias como de intercambios de criptomonedas. Los flujos cruzados de moneda fiduciaria y activos digitales ayudaban a ocultar el origen de los fondos y a su verdadero propietario.
Fraude bancario y falsificación de documentos
Un episodio aparte se refiere al engaño a un banco en Sioux Falls. En abril de 2025, Weiner abrió una línea de crédito de 1 millón de dólares, falsificando documentos y utilizando datos personales de otra persona sin su conocimiento.
Es importante destacar: todos los cargos siguen siendo solo una versión de la investigación. Hasta la sentencia judicial, Weiner se presume inocente. La audiencia está programada para el 15 de septiembre de 2026.
Este caso se suma a la creciente lista de procesos por fraude de inversiones donde se utilizan criptomonedas para retirar fondos. En 2025, el Departamento de Justicia de EE. UU. presentó cargos similares contra 265 personas, estimando daños totales por más de 16 mil millones de dólares.
Mi comentario como analista: Este caso es un recordatorio más de que las pirámides financieras clásicas están migrando con éxito al ámbito cripto, utilizando activos digitales para complicar las cadenas de transacciones. Los inversores deben ser extremadamente críticos con los proyectos que prometen rendimientos garantizados y verificar la estructura legal de las empresas, especialmente si están registradas en jurisdicciones con baja regulación.