Análisis de la ONU: las redes de estafas causaron pérdidas por $114 mil millones en 2025 — las criptomonedas se convirtieron en su columna vertebral financiera
La magnitud del fraude organizado en Asia Oriental y Sudoriental, Australia y Nueva Zelanda ha alcanzado valores astronómicos. Según mi estimación basada en datos de organismos especializados, el daño total de las operaciones fraudulentas en 2025 asciende a entre 88 300 y 114 100 millones de dólares. Esto no es solo una estadística: es un marcador de una crisis sistémica en la lucha contra los delitos financieros.
Es importante entender que estas cifras son una estimación conservadora. La metodología incluye tanto las pérdidas oficialmente registradas como la proporción estimada de víctimas que, por diversas razones, no recurren a las autoridades policiales. Las diferencias en la clasificación de los esquemas fraudulentos entre países también introducen ajustes. A modo de comparación, en 2023 las pérdidas similares se estimaban entre 18 000 y 37 000 millones de dólares. Un crecimiento de aproximadamente tres veces en dos años no es solo una tendencia, sino una auténtica epidemia.
Geografía e infraestructura del mundo criminal
Los líderes en pérdidas oficialmente registradas durante 2024-2025 fueron China (5100 millones de dólares), la República de Corea (3500 millones de dólares) y Taiwán (2800 millones de dólares). Pero esto es solo la punta del iceberg. Estamos presenciando una reestructuración fundamental de la economía criminal regional. Los sindicatos dispersos se han convertido en redes transfronterizas con una infraestructura unificada que combina fraude, lavado de dinero, trata de personas y migración ilegal. Este modelo, que algunos expertos comparan con una franquicia corporativa, permite a los grupos criminales escalar sus operaciones de manera eficiente.
Un elemento clave de este sistema son los llamados centros de estafas: complejos aislados donde se retiene a personas y se les obliga a participar en fraudes de inversión y románticos. La magnitud y complejidad de esta economía criminal, en mi opinión, ya superan las medidas de respuesta existentes.
Criptomonedas: un sistema financiero paralelo para delincuentes
Merece especial atención el papel de las criptomonedas, y en primer lugar USDT en la blockchain de TRON. Esta combinación ha creado, en esencia, un sistema financiero paralelo para transferencias transfronterizas casi instantáneas, baratas y seudónimas. Los grupos criminales utilizan activamente plataformas P2P, corredores extrabursátiles y redes bancarias clandestinas para convertir moneda fiduciaria en stablecoins y viceversa, evitando eficazmente los controles bancarios.
Como he señalado en repetidas ocasiones en mis análisis, la simple interrupción de las operaciones sin la confiscación de los criptoactivos es luchar contra los síntomas, no contra la enfermedad. Mientras los ingresos de las redes criminales permanezcan fuera de alcance, estas reconstruirán su infraestructura.
Escalada tecnológica: IA y comunicación satelital
Los grupos criminales están adoptando activamente tecnologías avanzadas. La IA generativa, los deepfakes, los mensajeros cifrados e incluso el internet satelital (incluido Starlink) se han convertido en sus herramientas. La IA reduce la barrera de entrada para esquemas fraudulentos complejos: grupos pequeños ahora pueden usar traducción automática, generación de personajes, phishing y clonación de voz. El aumento del 42% interanual en el uso de redes publicitarias legítimas para distribuir software malicioso es una clara confirmación de ello.
El internet satelital, por su parte, hace que los delincuentes dependan menos de los operadores de telecomunicaciones locales, permitiéndoles operar en las zonas más remotas y de difícil acceso.
Reclutamiento global y resiliencia de las redes
La geografía del reclutamiento se extiende mucho más allá de Asia. En los complejos de estafas ya se han identificado ciudadanos de al menos 80 países. Los requisitos de conocimiento de idiomas europeos en los anuncios, presuntamente relacionados con centros de estafas, indican una expansión hacia nuevos mercados. Al mismo tiempo, la presión coercitiva sobre sitios específicos no produce un efecto a largo plazo: las redes simplemente cambian de jurisdicción, fragmentan las operaciones y se restablecen en nuevos nodos.
Mi conclusión como analista: Estamos al borde de una nueva era del crimen organizado, donde las criptomonedas, la IA y la comunicación satelital forman una tríada tecnológica que hace que los métodos tradicionales de lucha sean poco efectivos. Sin una coordinación global de las fuerzas del orden, su capacitación en el manejo de criptoactivos y la creación de un sistema de monitoreo unificado, el daño de estas redes solo aumentará. Los actuales 114 000 millones de dólares son, probablemente, solo el comienzo.