La ONU reveló la magnitud de las estafas cripto en Asia: las pérdidas en 2025 superaron los $114 mil millones, y USDT se convirtió en la principal herramienta.
La magnitud del crimen organizado en el ámbito de las estafas con criptomonedas ha alcanzado dimensiones alarmantes. Según el último análisis realizado por expertos de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), durante el año 2025, el daño total acumulado por operaciones fraudulentas en el Este y Sudeste Asiático, Australia y Nueva Zelanda ascendió a entre 88,3 y 114,1 mil millones de dólares. Estas no son solo cifras: son un indicador de la transformación total de la economía criminal en la región.
Es importante destacar que estas estimaciones son aproximadas, ya que la metodología considera tanto las pérdidas registradas oficialmente como la proporción estimada de víctimas que, por diversas razones, no recurren a las autoridades. A modo de comparación: en 2023, el indicador similar se estimaba entre 18 y 37 mil millones de dólares. Así, el crecimiento en dos años ha sido casi el triple, lo que evidencia el carácter explosivo de la expansión de las redes fraudulentas.
Red transfronteriza e infraestructura de lavado
Entre los países con mayores pérdidas registradas oficialmente durante 2024-2025, lideran China (5,1 mil millones de dólares), la República de Corea (3,5 mil millones de dólares) y Taiwán (2,8 mil millones de dólares). Sin embargo, la conclusión clave del informe no es solo el monto del daño, sino la reestructuración sistémica de la economía criminal. Sindicatos dispersos se han transformado en una red transfronteriza unificada con una infraestructura común para el fraude, el lavado de dinero, la trata de personas y el tráfico ilegal de migrantes. Este modelo, según el representante regional de la UNODC, se asemeja a una franquicia corporativa, donde "departamentos especializados" están conectados a una misma red de servicios.
En el informe se presta especial atención al papel de las criptomonedas, y sobre todo, a la stablecoin USDT en la red TRON. Esta combinación, en mi opinión, se ha convertido en un auténtico "sistema financiero paralelo" para los delincuentes. Gracias a transferencias casi instantáneas, económicas y seudónimas, así como al uso de plataformas P2P y redes bancarias clandestinas, los atacantes eluden fácilmente los controles bancarios tradicionales y mueven fondos entre jurisdicciones. La UNODC insta acertadamente a capacitar a las fuerzas del orden en el rastreo y la incautación de criptoactivos, ya que sin esto, la simple interrupción de operaciones es ineficaz si los ingresos permanecen inalcanzables.
Tecnologías al servicio de los estafadores
Los grupos criminales están adoptando activamente la IA generativa, los deepfakes y las comunicaciones por satélite, incluido Starlink. La IA generativa reduce la barrera de entrada para esquemas complejos, permitiendo que grupos pequeños utilicen traducción por IA, clonación de voz y videos deepfake en tiempo real. El aumento del 42% interanual en 2025 en el uso de redes publicitarias legítimas para distribuir malware es otra señal alarmante. El internet satelital, por su parte, otorga a los atacantes independencia de los operadores locales, permitiéndoles trabajar en los rincones más remotos de la región.
La geografía del reclutamiento también se expande: en los complejos de estafas se han identificado personas de 80 países. En anuncios presuntamente vinculados a estos centros, se requieren conocimientos de alemán, polaco, neerlandés y otros idiomas europeos. Esto indica que los estafadores apuntan a víctimas en todo el mundo, no solo en Asia.
Comentario de experto: La situación actual recuerda a una "carrera armamentista" entre las fuerzas del orden y los delincuentes. Mientras los reguladores se centran en cerrar plataformas individuales, las redes simplemente migran a otras jurisdicciones, fragmentan sus operaciones y se reconstituyen a través de nuevos nodos. Sin una coordinación global y la implementación de métodos avanzados de análisis de blockchain, incluido el seguimiento del movimiento de stablecoins, es imposible contrarrestar eficazmente esta amenaza. Los inversores deben ser extremadamente cautelosos: cualquier oferta que prometa ganancias fáciles, especialmente utilizando criptomonedas, podría ser parte de esta gigantesca infraestructura fraudulenta.