La ONU estimó el daño global de las redes de estafa en $114 mil millones: las criptomonedas se convirtieron en la columna vertebral financiera del crimen
La magnitud del fraude organizado en el Este y Sudeste de Asia, así como en Australia y Nueva Zelanda, alcanzó en 2025 la astronómica cifra de 88–114 mil millones de dólares. No son solo números: es un indicador de que la economía criminal de la región ha pasado a un nuevo nivel industrial. No se trata de hackers solitarios dispersos, sino de corporaciones transnacionales del mal bien organizadas que utilizan eficazmente tecnologías modernas, incluidas las criptomonedas.
A modo de comparación: en 2023, las pérdidas por los mismos esquemas se estimaban en 18–37 mil millones de dólares. Así, en dos años, el daño se ha multiplicado aproximadamente por tres. Entre los "líderes" en pérdidas oficialmente registradas en 2024–2025 se encuentran China (5,1 mil millones de dólares), Corea del Sur (3,5 mil millones de dólares) y Taiwán (2,8 mil millones de dólares). Sin embargo, estas cifras son solo la punta del iceberg, ya que una parte significativa de las víctimas simplemente no acude a las autoridades.
Franquicia criminal y nuevo sistema financiero
Los sindicatos dispersos se han convertido en una red transfronteriza unificada con infraestructura común. Este modelo, que los expertos comparan con una franquicia corporativa, incluye "departamentos" de lavado de dinero, trata de personas y recopilación de datos. Todos están conectados a una red de servicios común, lo que hace que combatirlos sea extremadamente difícil. Según los analistas, la escala y complejidad de esta economía criminal ya superan las medidas de respuesta existentes por parte de los estados.
Las criptomonedas, y en primer lugar la stablecoin USDT en la red TRON, desempeñan un papel clave en este sistema. Esta combinación ha creado un sistema financiero paralelo para transferencias transfronterizas casi instantáneas, baratas y seudónimas. A través de plataformas P2P y corredores clandestinos, los delincuentes convierten dinero fiduciario en stablecoins y viceversa, eludiendo con éxito los controles bancarios. El seguimiento y la incautación efectivos de estos activos es una tarea sin cuya solución cualquier desmantelamiento de centros de estafa será solo una medida temporal.
IA, Starlink y reclutamiento global
Los grupos criminales están implementando activamente IA generativa para crear deepfakes, textos de phishing y clonación de voz. El internet satelital, incluido Starlink, les permite operar en áreas de difícil acceso sin depender de operadores locales. Además, el reclutamiento ha trascendido las fronteras de Asia: en los complejos de estafas se encuentran personas de 80 países, y en los anuncios se exige conocimiento de idiomas europeos.
Mi opinión profesional: El mercado de criptomonedas, a pesar de todos los esfuerzos regulatorios, sigue siendo un entorno ideal para tales esquemas debido a su seudonimato y velocidad de transacciones. Mientras las stablecoins, especialmente USDT, sigan siendo el "sistema circulatorio" de este negocio criminal, veremos nuevos récords de daños. La lucha no solo debe ir contra los estafadores, sino también contra la infraestructura que les permite mover miles de millones de dólares con impunidad.